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全球观焦点:投资市场中,越是缺什么,往往就会倾向于赌什么!需要怎么破?
来源: 超哥杂谈      时间:2023-03-05 12:04:09

书接前文,今天继续和大家聊聊如何成为洞察人性的聪明投资者

一、你越是缺什么,你就越是会倾向于赌什么


【资料图】

在投资市场中,富人追求稳健,在保值的基础上,资产组合有年化8%-10%的收益就很满意了。而穷人即使有20%的收益也觉得不满足,时时刻刻想做个股,总想抓到一只大牛股,山鸡变凤凰。

富人只会花自己身家的一部分做风险投资,而穷人则押身家去做风险投资,从人性的角度是可以理解的。富人的资产基数大,只要有8%的收益,那也是一大笔不菲的收入。而穷人的钱少,即使翻倍,也很难单车变摩托。

但是现实的结果就是,穷人还是抓不住投资机会,牛市时赚的,在扭转熊市依然会还回去,还是竹篮打水一场空。而富人通过资产组合的方式,每年将8%-10%的收益稳稳地装入口袋中,在足够长的坡道上把自己的雪球越滚越大。

所以,有时候真的不能因为自己钱少就放弃正确的投资方法,市场先生每年给你的收益就是固定的,每提高一个1%,是需要我们不断提高自己的认知才可能获得的,只有这样赚的钱才不是你的浮盈是能真正收入口袋的收益。

二、在投资中,确实是心理作用占据了非常大的作用

很多时候都是“事后诸葛亮,事前猪一样”。但往往好了伤疤忘了痛去回忆上次牛熊转换时,总觉得自己其实当时是可以躲过去的,但如果自己不提高认知的话,再给你一次重来的机会其实你自己一样是躲不过去的。

这是没有办法的,心理就是这么强大。比如在牛市时,一般的小散,买什么都能涨,不知道是市场给的捕鼠夹上的奶酪,还以为是自己长得帅是应得的,觉得自己能承受超过30%的回撤,但实际损失超过10%的时候就可能坐不住了。

永远只看到收益,却意识不到风险。全仓干股票,总想一夜暴富的人,大概率都是小散行为。而时刻用仓位控制回撤,总给自己留有后手的才算是投资上道。

小散们还会倾向于一把买入或卖出,中间盯着价格心情起伏,时刻想着做波动。而上道的人即使再看好一只股票或基金,也会先买入一部分比例作为观察仓,使自己用更中立的角度看待投资标的,确定以后,才会加大买入比例,中间会坚定持有,很少去做波段。

卖出的理由只有三个:1.基本面有变化,2.达到自己的投资预期,3.或者是找到了更好的投资标的。

这些心理的变化都是人性使然,为什么投资市场看似门槛低,但实际上要提高认知、知行合一和改变人性从而长期获利其实门槛真的很高。

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三、查理芒格把投资分为三类:知道的、不知道的和太难的

人的认知分为四个层级:不知道自己不知道、知道自己不知道、不知道自己知道和知道自己知道。

在投资中,小散都是盲目乐观的和自信的,表现在总觉得自己是10%能赚到钱的阶层,总想做波段战胜市场,总觉得自己能接受30%以上的回撤,对投资大师的投资经验断章取义,选取符合自己行为的作为买入理由,等等。

这些对市场缺乏敬畏之心的行为,都是属于“不知道自己不知道”的第一阶层的表现,也就是“无知者无畏”的表现,要对自己进行提升。

一方面,要多读书提高自己的认知层级,另一方面,在市场中要将自己的所学进行知行合一的实践,在买入前写下自己的买入理由,在过程中,写下自己的投资心得,并事后,对投资进行复盘。

这次赚钱是什么原因,亏钱是什么原因,赚钱的方法是否可以重复,在亏钱中有什么可吸取的经验和教训,下次是否可以避免等等,就是要让自己的学费不要白交。这样的投资日记确实是应该每天坚持写的,这样才能使自己尽快的成长。

四、关于大脑中的杏仁核

大脑中的杏仁核是反射系统的组成部分,它对潜在的危险做出报警,使我们快速产生恐惧感,从而迅速的反应远离危险。由于杏仁核的存在,使我们可以迅速的逃离潜在的危险。

但在我们做投资时的大多数情况下,面对突如其来的黑天鹅事件,比如疫情引发的暴跌,当天天暴露在负面新闻中,杏仁核放大了我们对事件的恐慌情绪!投资者都慌不择路的逃跑,造成了市场上的流动性枯竭。

当你在此时选择卖出,且短时间也不敢回来抄底,就会造成实际的亏损。而如果要避免这种亏损出现,就不能总是去考验人性,总想着挑战自己的杏仁核绝不缴械,我们有两个方案:

1. 是保持合理的风险水平,使大盘回撤能控制在自己可承受范围内,2.是留有充沛的后手。当你大量现金在手时,看着暴跌的行情,手中的股票虽然有一定的回撤,但一想待会就可以下场捡便宜筹码,这心态立马就恢复了平和,就会让自己的反思系统占主导地位而不是让反射系统唱主角。

总之,我们不要想总想着战胜老祖宗留给我们的人性,而是要用一定的策略顺着我们的人性去做好投资。

好了今天就先聊到这里,欢迎大家在评论区留言讨论平时的体会和感受。

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